Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht erst auf Anordnung, sondern von Beginn an. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2024/128/4937) durchführen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben Mzansi Casino unter der Lizenz OGL/2024/128/4937 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzgebiets, inklusive Kundendue-Diligence, laufender Transaktionsüberwachung und Meldepflichten bei verdächtigen Vorgängen.

Unser Compliance-Team ist eigenständig und meldet direkt an die Geschäftsleitung. Wir schulen alle Mitarbeitenden regelmässig, prüfen neue Regelwerke und passen unsere internen Abläufe an, sobald sich gesetzliche Anforderungen ändern. Verdachtsmeldungen erstatten wir fristgerecht an die zuständigen Behörden; darüber informieren wir betroffene Spieler aus rechtlichen Gründen nicht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung (Basisprüfung), vor der ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) und wenn bestimmte Ein- oder Auszahlungsschwellen überschritten werden. Die vollständige Verifizierung verlangen wir zudem, wenn uns bei Transaktionen Auffälligkeiten auffallen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
• Bei Krypto: Nachweis, dass die Walletadresse Ihnen gehört

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft vollständig über Ihr Konto unter «KYC» oder «Verifizierung». Sie laden die Dokumente hoch, unser Prüfungsteam bearbeitet sie, und Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden; bei hohem Aufkommen oder unklaren Dokumenten kann es bis zu 3 Werktage dauern.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung und geben sie niemals an Dritte weiter. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsabteilung können darauf zugreifen.

• Schritt 1: Konto eröffnen und unter «Verifizierung» den Upload starten
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Upload abschliessen und Status im Konto verfolgen
• Schritt 4: Ergebnis innerhalb von 24 bis 48 Stunden (maximal 3 Werktage)

Wann wir Herkunft nachfragen

Source of Funds

Bei höheren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir nachweisen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente (etwa bei Immobilien) oder Erbnachweise. Sie reichen die Belege genauso hoch wie Identitätsdokumente ein. Wir prüfen sie vertraulich und löschen sensibel gekennzeichnete Angaben nach Abschluss der Prüfung, soweit die Aufbewahrungspflicht es erlaubt.

Wie wir Zahlungen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit, Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder Wechsel zwischen Zahlungsmethoden erkennt. Treffen mehrere Indikatoren zu, prüfen wir den Vorgang manuell.

Auszahlungen erfolgen, wenn immer möglich, über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Method-Regel). Die Mindesteinzahlung liegt bei 10 CHF, die Mindestauszahlung bei 20 CHF, und pro Tag können Sie bis zu 5'000 CHF auszahlen. E-Wallets und Krypto werden innert 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen brauchen 1 bis 3 Werktage. Eigene Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, setzen wir Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, aber ohne Verifizierung kommt kein Geld von uns auf Ihr Konto.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder versuchte Geldwäscherei fest, sperren wir das Konto umgehend, stornieren offene Auszahlungen und erstatten eine Meldung an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden (Live-Chat 24/7, [email protected]).

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung auf. Die Frist besteht, damit Behörden bei nachträglichen Ermittlungen nachvollziehen können, wer auf unserer Plattform gespielt und gezahlt hat.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit über [email protected] eine Auskunft zu den von uns gespeicherten Daten verlangen; dem kommen wir innert der gesetzlich vorgesehenen Frist nach.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung läuft eine Basisprüfung Ihrer Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen überschreiten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Mzansi Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem vollständigen Upload Ihrer Dokumente. In Ausnahmefällen, etwa bei unklaren Unterlagen oder zusätzlichen Rückfragen, dauert es bis zu 3 Werktage.

Warum muss ich den Nachweis der Geldquelle einreichen?

Ab höheren Einzahlungsbeträgen oder bei auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Ein Lohnausweis, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert, wenn meine Auszahlung pausiert wird?

Meist fehlt ein Dokument oder eine Prüfung läuft noch. Sie erhalten eine Nachricht mit der genauen Ursache. Laden Sie die angeforderten Unterlagen hoch, und wir geben die Auszahlung innert weniger Stunden wieder frei.